Выбор банка для ИП — самые выгодные условия для предпринимателей

Чтобы быть успешным предпринимателем и вести прибыльный бизнес, важно учитывать все детали своей деятельности и стараться быть умеренно экономным. Необходимо вести детальный учет всех финансовых операций, следить за работниками, товарами или услугами, документооборотом и т. д. Банк для ИП — это основа правильной, грамотной работы.

Содержание

Сделать правильный выбор в условиях современной конкуренции может быть сложно. У каждого банка есть особенности, которые делают его привлекательным для ИП. При выборе нужно детально изучать предложения и знать, для чего нужны банки предпринимателям в 2019 году.

Выбор банка для предпринимателя

Для чего ИП нужен банк

Законодательство не обязует ИП открывать расчетный счет. Для того, чтобы вести полноценный бизнес, предпринимателю придется обзавестись рс в банке помимо личной банковской карты.

Зачем индивидуальному предпринимателю нужен расчетный счет:

  • Положительный имидж как предпринимателя — наличие счета увеличивает шансы на получение кредита или ипотеки.
  • Заключение крупных сделок. На данный момент сделки ограничены договором и не могут быть на сумму более 100000 на один договор. При большей сумме появится необходимость оформления нового договора.
  • Клиенты и покупатели могут расплачиваться картами или оплачивать покупки через интернет.
  • Долгосрочность. Расчетный счет для ИП будет существовать столько, сколько нужно предпринимателю и закрыть его можно будет только по собственному заявлению.
  • Распределение средств — распределение личных денег и денег по бизнесу.
  • Наличие расчетного счета обязательно, если предприниматель работает с онлайн-кассами.

От того, с каким банком предприниматель решает сотрудничать, зависит его имидж, особенно если бизнес крупный. Банк — это лицо предпринимателя и от него зависит даже количество клиентов.

На что обратить внимание при выборе

Какой банк выбрать для ИП — выбор самого предпринимателя, ведь он подбирает банк именно для своего бизнеса и личного удобства. Но есть критерии, которые помогут быстро и успешно выбрать в каком банке открыть счет для ИП:

  • Легкая процедура открытия счета — без лишних бумаг и посещений офиса банка. Любой предприниматель хочет сделать все необходимые процедуры буквально в два клика и это правильный подход — в современной жизни лучше делать все мобильно и не тратить драгоценные минуты на бумажную волокиту.
  • Низкая оплата за месячное обслуживание. Конечно, нет смысла отдавать большие средства за то, чтобы быть клиентом банка. Умеренная экономия — основной критерий для успешного ведения бизнеса.
  • Оптимальное количество бесплатных дополнительных сервисов. Если банк предоставляет такие услуги, как онлайн-помощник или личный бухгалтер — стоит обратить внимание на этот банк. Это приятное дополнение, которое не только поможет сэкономить, но и облегчит ведение бизнеса.
  • Удобное мобильное приложение и возможность подключения интернет-эквайринга. Опции, без которых невозможно обойтись в современном мире. Интернет-эквайринг на данный момент является обязательным, так что без него никак не обойтись. От банка это будет приятным обязательным дополнением, которое также упростит процесс оформления и ведения бизнеса.
  • Помощь в открытии ИП или ООО — что может быть лучше избавления от лишней бумажной волокиты? Особенно полезно это будет новичкам в бизнесе.
  • Особые привилегии — бесплатное годовое обслуживание или консультация по подключению онлайн-кассы — приятно и полезно.

Небольшая оплата обслуживания

Тарифы на открытие и обслуживание расчетного счета

Важно не только подобрать лучший банк для открытия расчетного счета. Необходимо также выбрать самый лучший тариф и сравнить предложения — у каждого лояльного банка есть выгодные предложения для предпринимателей. Каждый предлагает разные условия сотрудничества, которые могут устраивать или нет. От тарифа зависит:

  • Стоимость открытия счета.
  • Порядок оформления счета.
  • Стоимость месячного обслуживания счета.
  • Количество и стоимость дополнительных услуг.

Обычно у большинства банков схожие тарифы, во многих бесплатное обслуживание расчетного счета. Стоит обращать внимание на выбор тарифа в основном для того, чтобы выбрать наиболее выгодные дополнительные услуги, которые могут сыграть очень важную роль в дальнейшем ведении бизнеса.

БанкОбслуживание, руб./мес.Открытие, руб.Платежи
Тинькофф49001,5-15%
Модульбанк002,5%
Совкомбанк002,5-15%
Открытие002-10%
Сбербанк003-8%
Альфа-Банк49001,5-11%
Россельхозбанк200025000,5-10%
Точка000
Форбанк000,5-10%
Райффайзен99000-10%

Обслуживание ИП в банке

Рейтинг лучших банков в 2019 году

Открыть банковский счет в любом банке не составит никакого труда. А вот выбрать тот, который подойдет ИП по тарифам, качеству обслуживания, доступности, условиям и будет соответствовать всем требованиям уже сложнее. Стоит быть внимательнее новичкам — если не учесть все детали, можно не только разочароваться в качестве обслуживания банка, но и потерять денежные средства.

Рейтинг лучших банков для предпринимателей в 2019 году:

  • Точка — на данный момент является одним из лучших банков для ИП по сравнению со своими конкурентами. Все потому, что только у Точки полностью бесплатное обслуживание, и удобное приложение. Одним из самых приятных бонусов от банка является услуга регистрации ИП, для которой необходимо всего лишь отправить необходимые документы. От самого ИП требуется только оплатить стоимость регистрации и подписать необходимые бумаги. Единственный минус — Точка обслуживает только малый бизнес.
  • Промсвязьбанк. Этот банк для предпринимателей можно поставить на второе место как минимум из-за его надежности. Это третий крупнейший коммерческий банк РФ, который также предоставляет бесплатное обслуживание для своих клиентов, обеспечивает низкие комиссии при переводах и бесплатно помогает оформить всю документацию для открытия счета. Подать заявку на оформление счета можно не только в отделении банка — специалист выезжает на дом.
  • Модульбанк. Удобный банк, функционирующий в 50 городах РФ. Месячное обслуживание — 690 рублей месяц в случае, если расход в месяц до 100000 рублей, если расходы больше — бесплатно. Удобное приложение и приятные бонусы при открытии счета — например, 4 месяца бесплатной виртуальной телефонии и бонус на 5000 рублей на лизинг. Возможность быстрого получения беспроцентного кредита.
  • Сфера — бесплатное обслуживание, помощь в регистрации ИП, приятные бонусы при открытии счета. Отличный тариф для начала малого бизнеса. Плюс и одновременно минус — у банка нет офисов и все услуги оформляются в режиме онлайн, но есть возможность выезда сотрудника на дом. А вот существенным минусом, который действительно может оттолкнуть предпринимателей — большие комиссии при операциях с наличными — 5%, если сумма превышает 50 тысяч. Отличным дополнением является бесплатная бухгалтерия.
  • Восточный банк. В основном популярен в Сибири и на Дальнем Востоке. Месячное обслуживание — всего 490 рублей, приятный бонус — 3 месяца бесплатно при оплате сразу за год. Бесплатное открытие счета, удобное мобильное приложение, низкая комиссия (1%) при переводе физическому лицу более 150000 рублей.
  • Сбербанк — самый распространенный российский банк. Плюсом крупнейшего банка РФ является бесплатное открытие и обслуживание счета. Для открытия счета требуется минимальный пакет документов, оформиться можно онлайн и оффлайн с выездом сотрудника на дом.
  • Тинькофф Бизнес — стоит выбрать этот банк как минимум потому, что подход к каждому клиенту индивидуален. Например, стоимость месячного обслуживания — 490 рублей, при этом для новых клиентов 2 месяца бесплатно, а для новых предпринимателей — 6 месяцев. Также возможен выезд сотрудника на дом и помощь в продвижении бизнеса. Для УСН и ЕНВД — бесплатная бухгалтерия, что дает огромное преимущество перед другими банками. Единственный минус — только 3 платежных поручения бесплатно, остальные — 49 рублей за каждый. Комиссия при переводах физическим лицам минимальна.
  • Альфа-Банк — популярный банк с большим количеством отделений по России. В месяц стоимость обслуживания 490 рублей в независимости от того, новый клиент или нет и как давно он занимается бизнесом. Удобное приложение, низкие комиссии при снятии наличных и при переводах физическим лицам. Открытие счета — бесплатно, при этом оформить может специалист с выездом на дом либо сам предприниматель в отделении банка.
  • Форбанк — не такой популярный, но хорошо себя зарекомендовавший московский банк. Бесплатное месячное обслуживание, низкие проценты при переводах, удобное мобильное приложение. А также приятный бонус, который встречается далеко не во всех банках — кэшбэк в 1,5%. Оформление документов происходит онлайн, на дом приезжает специалист. Помимо этого, банк помогает в оформлении бизнеса и дает до 50000 бонусных рублей в MyTarget.
  • МТС банк — входит в список популярных банков. Огромным плюсом является бесплатное месячное обслуживание клиентов, помимо этого, для начинающих предпринимателей у МТС есть тариф с бесплатным обслуживанием и открытием расчетного счета. Единственным минусом являются большие комиссии как при снятии наличных, так и при платежных поручениях.
  • Веста банк — новый банк на рынке и поэтому пока он есть только в крупных городах РФ. Обслуживает как в офисе, так и онлайн, есть возможность выезда сотрудника на дом. Банк нацелен на молодых предпринимателей и поэтому для них предоставляется бесплатное открытие счета и обслуживание.
  • Эксперт банк не популярен, но при этом предоставляет приятные бонусы новым предпринимателям. При открытии счета банк дарит месяц бухгалтерского обслуживания, аудит бухучета, а также доступ к 1-С сервису. Открытие и обслуживание счета бесплатное, низкие проценты при переводах.
  • ЛокоБанк — банк, который уже зарекомендовал себя на рынке. Бесплатное обслуживание и низкие комиссии привлекают предпринимателей. Оформить счет можно онлайн, а также приятным бонусом является беспроцентное пополнение счета. Помимо этого, ЛокоБанк участвует в программе государственной поддержки МСП.
  • ЮниКредит Банк — еще один представитель банковской системы, который поддерживается ЦБ. Открытие счета бесплатное, обслуживает как малый, так и крупный бизнес. Большим минусом является стоимость месячного обслуживания — 1990 рублей, что вряд ли подойдет представителям малого бизнеса. Направлен на обслуживание представителей крупного бизнеса.
  • Дело Банк в основном работает с представителями малого бизнеса. Это онлайн-банк, который работает на всей территории РФ. Бесплатное оформление счета и месячное обслуживание прекрасно подойдут для представителей малого бизнеса.

Выбор банка для предпринимателей

Дополнительные услуги для ИП

Количество, качество и стоимость дополнительных услуг при оформлении счета и последующей работе зависит только от банка и выбранного тарифа.

В них входит:

  • онлайн-бухгалтерия;
  • SMS-уведомления;
  • электронная подпись;
  • страхование счета;
  • личный помощник;
  • помощь в продвижении бизнеса;
  • приложения и сервисы для ведения бизнеса;
  • обслуживание и выпуск карт;
  • помощь в оформлении документации;
  • аренда и регистрация онлайн-касс.

Выбрав подходящий банк и тариф, можно не беспокоиться о безопасности своих средств. Желательно перед выбором банка провести сравнительный анализ всех предложений. Еще банки часто предоставляют бонусы постоянным клиентам при долгосрочном сотрудничестве, чем нельзя не воспользоваться. Необходимо учитывать абсолютно все детали, так как неправильный выбор банка не только испортит имидж, но и усложнит деятельность.


+1
Загрузка...
Комментарии
  1. Алиса Демидова

    Вот, кстати, столько банков и столько условий. Я вообще в растерянности была, но выбрала СДМ-банк себе. Если кто-то не знает до сих пор какой ему банк нужен, то советую.

Добавить комментарий