Услуги Альфа-Банка для ИП: открытие расчетного счета, РКО, эквайринг

После регистрации своей экономической деятельности каждый ИП сталкивается с вопросом выбора банковского учреждения для обслуживания и совершения всевозможных финансовых операций. На данный момент большой популярностью пользуются услуги, которые предлагает Альфа-Банк для ИП. Руководство банка утверждает, что при расчете тарифов учитывались потребности различных отраслей бизнеса, поэтому тарификация отличается от методик, которые десятилетиями используют другие финансовые структуры.

Как открыть расчетный счет в Альфа-Банке

Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям открытие расчетного счета на условиях, зависящих от специфики деятельности и ее масштабов, размеров оборотов и формы организации. Для ИП с оборотом, не превышающим 350 млн руб. за год, предлагается комфортное обслуживание счетов и простые тарифы.

Способы подачи заявки

Чтобы открыть расчетный счет, предпринимателю не нужно лично идти в подразделение банковского учреждения. Для таких целей создана отдельная страница интернет-сайта. Но для передачи документации и подписания соответствующего договора все же придется встретиться с банковским сотрудником, для этого назначается удобное для клиента время.

Открывать счет очень просто. Для этого надо:

1. Зайти на сайт Альфа-Банка.
2. Выбрать вкладку открытия и ведения счетов.
3. Выбрать тариф.
4. Нажать «Открыть счет».
5. Указать свое местоположение и телефон.
6. Ввести код-ключ, полученный в СМС сообщении на указанный номер.
7. Заполнить заявку.

После получения заявки менеджер банка связывается с предпринимателем. При необходимости в этот момент можно получить консультацию относительно тарифного плана или других условий РКО в Альфа-Банке. Сотрудник банковского учреждения согласовывает время и место встречи для передачи документации и подписания договора.

Для открытия РС бизнесмен может лично обратиться в банк, получить всю необходимую информацию у работников финансового учреждения. Менеджер расскажет о существующих предложениях, документации, которую нужно будет предоставить, и ответит на все возникающие вопросы.

Список документов

Предприниматель, открывающий расчетный счет в Альфа-Банке, должен предоставить:

• документ для подтверждения его личности (паспорт);
• справки, подтверждающие деловую репутацию;
• доверенность (при оформлении заявки доверенным лицом);
• выписку из ЕГРИП (можно заменить регистрационным свидетельством);
• карточку с образцом подписи, оттиском печати.

Для бизнеса, открытого больше года назад, потребуются еще бухгалтерская либо финансовая отчетность. Если предприниматель работает на основании патента или лицензии, эти бумаги тоже нужно включить в пакет документации.

Тарифы на РКО

Одно из преимуществ сотрудничества с Альфа-Банком — тарифы для ИП, отличающиеся назначением и стоимостью. Малому бизнесу предлагаются несколько пакетов услуг:

• На старт — тариф для начинающих предпринимателей, бизнеса с небольшим объемом оборотов. За обслуживание счета придется платить всего 490 руб. ежемесячно, а открывается он бесплатно. За месяц три платежа в рублях будут проведены без взимания платы. При этом клиенту бесплатно подключаются уведомления о движениях средств по счету, сведения будут приходить на телефон. Еще одна бесплатная услуга — вывод на личный счет суммы в пределах 100 000 руб. за месяц. Пополнение наличными возможно через бизнес-карточку Альфа-Cash.
• Электронный — тарифный план для растущего бизнеса с частым проведением платежей. По этому тарифу одна транзакция юр лицу или другому предпринимателю стоит 16 рублей. Есть возможность бесплатного подключения интернет-банкинга, выпуска корпоративной карточки. Не взимается плата за открытие расчетного счета, перевод платежей в бюджет (включая налоговые), расчеты с клиентами данного банка в безналичном формате. Платежи можно проводить в евро или долларах. Обслуживание стоит 1 440 руб. за месяц.
• Успех — тариф для ИП, которые часто платят со счета и работают с наличностью. Всю выручку можно бесплатно вносить посредством банкоматов, с этих же устройств разрешается пополнять счет без ограничений с карточки Альфа-Cash Ультра. В перечень бесплатных услуг входит снятие до 50 тыс. руб. за месяц, выпуск первой карточки, 10 платежей за месяц. Ежемесячное обслуживание обходится в 2 100 руб.
• Альфа-Бизнес ВЭД — это план для предпринимателей, работающих с зарубежными партнерами. Пакет включает консультирование по вопросам внешнеэкономической деятельности через скайп либо телефон, а также прием документации валютного контроля в интернет-банке. Ставка для рублевых платежей — 30 руб. Плюсами данного варианта являются выгодный курс конверсии, бесплатное открытие валютных счетов, скидки на валютный контроль. Стоимость ежемесячного обслуживания — 3 200 руб.
• Оптовик — комплексная услуга для ИП, специализирующихся на оптовой торговле, часто совершающих безналичные и наличные платежи. Бесплатно предоставляются возможности открытия счета, снятия суммы в пределах 150 тыс. руб. посредством банкомата, пополнение наличными и оповещения через СМС. Каждый внешний платеж стоит 30 руб., но первые 20 оплат проводятся бесплатно. За обслуживание придется платить 3 200 руб. за месяц.
• Все, что надо — наиболее дорогостоящий тарифный план (9 900 руб. в месяц), но с бесплатным обслуживанием счета в валюте и платежами, а также снятием наличных в пределах 500 тыс. руб. за месяц. Такие условия оптимальны для ИП с серьезными оборотами.

Для всех тарифов предусмотрен бесплатный выпуск первой карточки. С учетом разнообразия пакетов услуг, каждый ИП может выбрать оптимальный вариант, исходя из оборотов своего бизнеса, количества иностранных партнеров и прочих параметров.

Преимущества для ИП

Многие предприниматели выбирают для открытия счета именно Альфа-Банк из-за целого ряда предлагаемых преимуществ. В их число входят:

• возможность подачи заявки через сайт без личного визита в банк;
• оперативность рассмотрения заявок;
• обширный выбор тарифных планов;
• наличие бесплатных услуг;
• поддержка бизнес-клиентов по горячей линии;
• профессиональные консультации персонала банка;
• низкие комиссии;
• высокая надежность (банк входит в число системообразующих).

Информационная и техническая поддержка предоставляется круглосуточно. Альфа-Банк предлагает еще и уникальные бонусные программы, которые реализуются совместно с партнерами.

Торговый эквайринг

Альфа-Банк предоставляет бизнесу услуги эквайринга в нескольких форматах: торговом, мобильном и интернет-обслуживание.

Под торговым эквайрингом понимается установка терминалов, с помощью которых бизнесмен может принимать оплату банковскими картами. Здесь действуют следующие условия:

• В месте установки оборудования должна быть проведения отдельная линия для интернет-соединения.
• Абонентская плата вносится ежемесячно.
• Услуга предоставляется при достижении определенного показателя оборота.
• Стоимость услуг рассчитывают индивидуально.

Эквайринг счет от Альфа-Банка работает со всеми видами платежных карточек, которые используются в РФ: American Express, Алтын Асыр (Казахстан), МИР, Maestro, Visa, MasterCard. По всем карточкам предусмотрена комиссия в пределах 2,5-3%, по Алтын Асыр — 1%.

Воспользоваться услугой могут предприниматели, которые уже зарегистрировались в качестве ИП. Заявка на подключение подается в ближайшее подразделение банковского учреждения, на сайте либо по телефону поддержки бизнес-клиентов. Минимальный объем оборота по финансовым операциям за месяц не ограничивается, максимальная сумма одной транзакции для ИП установлена на уровне 300 тыс. руб., за сутки можно проводить платежи не более чем на 1 млн руб. Для юридических лиц такие лимиты не действуют.

Сначала составляется предварительная заявка, затем предпринимателя приглашают в удобный для него филиал банка для подписания соглашения на предоставление услуги. Все необходимое оборудование поставляется не позже, чем через 5 дней. Специалисты бесплатно подключают и настраивают устройство, при необходимости предоставляют методические пособия и обучают правилам пользования терминалом.

Мобильный эквайринг работает практически так же, но клиент самостоятельно покупает совместимый терминал и передает его представителям банка для настройки и внесения реквизитов.

Интернет-эквайринг использует интегрированное API, поэтому подключение программной платформы не требуется. Клиенту предоставляется возможность настройки через персональный кабинет.

На период использования все оборудование для эквайринга предоставляется бизнесменам бесплатно.

Бухгалтерия для индивидуальных предпринимателей

Предпринимателям, работающим на УСН с 6%-м налогам, Альфа-Банк предлагает услугу бесплатного ведения бухгалтерии. При отсутствии работников специальный сервис автоматически проводит расчет налогов, готовит отчетность, напоминает о необходимости проведения обязательных налоговых выплат.

Программный продукт формирует платежку, а предпринимателю остается лишь поставить на ней свою подпись. Кроме того, услуга включает заполнение декларации с соблюдением всех правил. Для автоматического накопления 6% со всех доходов открывается счет под названием «Налоговая копилка», на остаток начисляется до 3%. Дополнительно рассчитываются страховые взносы фиксированного размера в ПФР, ФФОМС. Подключается сервис в интернет-банкинге.

Кредиты для малого бизнеса в Альфа-Банке

Предприниматели могут получить в Альфа-Банке кредит на сумму от 300 000 до 10 млн руб. под 14-17% годовых без залога. Преимуществами предложения являются дифференцированный график погашения с уменьшением суммы от месяца к месяцу, учет займа на балансе и снижение налоговой нагрузки, возможность досрочной выплаты.

ИП может получить ипотечный займ для приобретения жилья на вторичном рынке или в новостройке. Условия по ипотеке будут такими же, как и для физлиц. Подобрать подходящий вариант кредитования поможет онлайн-калькулятор.

Дополнительные услуги и функции

Подключив кассовое обслуживание Альфа-Банка, ИП получает доступ к специальной программе, позволяющей приобретать товары и услуги у партнеров банковского учреждения со скидкой. Бизнесменам предоставляется возможность бесплатного участия в конференциях и семинарах, совершенствования деловых навыков и получения новых идей для развития своего дела.

Альфа-Банк предлагает ИП достаточно выгодные условия обслуживания. Предприниматель может выбрать подходящий тариф РКО с учетом специфики своего бизнеса, воспользоваться услугами торгового эквайринга и получить кредиты для различных целей. Предусмотрена также бесплатная услуга по ведению бухгалтерии.