Точка банк для предпринимателя — тарифы на обслуживание РС

Кредитно-финансовое учреждение Точка Банк работает в формате интернет-банкинга и предоставляет услуги малому бизнесу в режиме онлайн. Поэтому любой ИП может пользоваться сервисами, которые предлагает Точка Банк для предпринимателей. А именно — открыть в нем расчетный счет, заказать эквайринг, приобрести онлайн-кассу, оформить кредит на развитие бизнеса и получить другие дополнительные услуги.

Открытие расчетного счета в банке Точка для ИП

В Точке можно зарегистрировать ИП в течение недели. Банк подготовит необходимую документацию и передаст ее в налоговую службу. Специалисты оказывают помощь в ведении бухгалтерии, в выборе кодов ОКВЭД и оптимальной системы налогообложения — УСН, ЕНВД или патентной.

В проводимое в Точке РКО входит расчет налогов, страховых взносов и подготовка декларации. Подсчеты будут верными даже при наличии у ИП счетов в других банках.

В Точке можно открыть рублевый и валютный расчетный счет для ИП. Сотрудники заполнят все валютные справки, проверят загруженные оферту, контракты или инвойсы. Деньги будут зачислены на счет в течение 2 часов после завершения проверки.

Для открытия счета в Точка Банке нужно:

1. Подать онлайн-заявку на официальном сайте организации.
2. В окне формы «Обратный счет» ввести номер телефона, заказав звонок от специалиста банка.

После получения заявки с предпринимателем свяжется сотрудник и назначит дату встречи.

Номер открытого счета будет отправлен на номер телефона, указанный в заявлении. Личный кабинет активируют во время проведения встречи клиента с работником банка. Он выдаст ИП логин, первоначальный пароль, а также корпоративную карту и реквизиты открытого счета.

Точка предлагает открыть счет для участия в тендерах и госзакупках в соответствии с законом 44-ФЗ. Бизнесмен должен также оставить на сайте телефон для связи. После чего счет будет открыт при встрече в любое удобное время. Для активации счета останется только нажать специальную кнопку в онлайн-банкинге.

Точка самостоятельно уведомит тендерные площадки об открытии предпринимателем специального счета. Когда они обратятся в банк за информацией о подтверждении наличия на счете средств, он уведомит ИП об этом, чтобы предприниматель успел внести при необходимости недостающую сумму. И только после этого передаст сведения площадке.

Тарифы на РКО

Расчетно-кассовое обслуживание представлено тремя тарифными планами. На каждом из них предоставляются бесплатно:

• Открытие счета.
• Онлайн-банкинг.
• Мобильное приложение.
• Расчет налоговых и бюджетных платежей.
• Выпуск и обслуживание корпоративной карты.

Характеристики расчетно-кассового обслуживания в зависимости от того, какие предлагает Точка тарифы для ИП:

1. «Необходимый минимум». Плата за обслуживание не взимается. Доступен к подключению только на одном расчетном счете ИП. Переводы, платежи, снятие наличных не облагаются комиссией. Заплатить придется только за внесение денежных средств на счет — от 1% до 8% в зависимости от суммы пополнения.
2. «Золотая середина». Ежемесячный платеж — 500 рублей. Первые 10 платежей можно выполнить бесплатно, за каждый последующий снимут платеж в размере 60 рублей. За снятие наличных и пополнение счета взимается комиссия в соответствии с размером.
3. «Все лучшее сразу». За пользование счетом нужно заплатить 2500 рублей в месяц. Первые три месяца для новых клиентов действует акция — 500 рублей за РКО. Бесплатно можно отправить до 100 платежек и переводов. Начиная со 101-го будет снята комиссия в размере 15 рублей за одну операцию.

Торговый эквайринг для ИП

В Точке можно бесплатно подключить торговый эквайринг. Ставка оплаты за обслуживание, которую предусматривают тарифы для ИП от Точка банка, составляет 1.3% от оборотов.

Предусмотрена льготная ставка по торговому эквайрингу для предприятий быстрого питания, например, для небольших ресторанов и кафе без обслуживающего персонала. Ставка составляет 0,99%.

Для подключения эквайринга необходимо оставить заявку на сайте Точки и подписать электронную форму договора. В течение семи дней после оплаты готовый к работе терминал будет доставлен ИП. Стоимость оборудования — от 12 тысяч рублей. Банк не предъявляет требований по минимальному объему оборотов и не взимает штрафы за его невыполнение, а также абонентскую плату за пользование терминалом.

Переносное и стационарное оборудование поддерживает различные способы оплаты — с карт и со смартфонов. Поддерживаемые платежные системы:

• Pay (для Google, Samsung и Apple).
• Виза.
• Мастеркард.
• МИР.

Альтернативные способы принятия оплаты — интернет-эквайринг и мобильный эквайринг. Услуга онлайн-зачисления позволит получать оперативную оплату на расчетный счет даже в выходные и праздничные дни. Она подойдет владельцам интернет-магазинов и ИП, желающим принимать платежи на своем сайте.

Ставка обслуживания интернет-эквайринга — 2,8% от оборота. Услуга предоставляется партнером Точки Яндекс.Кассой в полном соответствии норм федерального закона № 54.

Основные характеристики онлайн-эквайринга в банке Точка:

• Готовая интеграция с ведущими CMS и производителями касс.
• При продаже и осуществлении полного или частичного возврата данные в кассу отправляются автоматически.
• Контролируется успешность отправки информации в ОФД.

Клиент ИП сможет оплатить покупку через интернет с помощью банковской карты, платежа в мессенджере, электронного кошелька или баланса мобильного телефона. Также предусмотрена техническая возможность привязки к сайту банковской карты для совершения платежа покупателем в один клик. Она позволяет настроить предварительную авторизацию и автоплатеж — деньги будут списываться сразу после оказания услуги.

ИП может выставить счет покупателю в переписке в том мессенджере, в котором привык общаться — в Viber, WhatsApp, Instagram, Vkontakte или Facebook. Нужно просто написать клиенту и поделиться с ним формой платежки. Отправить письмо с кнопкой для оплаты можно и на адрес электронной почты.

Индивидуальные предприниматели, желающие принимать оплату на выездах к клиентам, могут подключить услугу мобильного эквайринга. После расчета клиента денежные средства поступают на счет ИП в течение 3 суток. Требования по минимальному обороту нет, необходимо только уплатить комиссию — 2,7% от суммы, принятой через эквайринг оплаты.

Точка предлагает недорогое оборудование для мобильного типа эквайринга. Это особенно важно для ИП, чей оборот составляет менее 1 000 000 рублей в год. Мобильная форма приема оплаты подойдет предпринимателям, ведущим бизнес без строгой отчетности и дополнительного оборудования, например, модуля ЕГАИС. Ее преимущество состоит и в отсутствии бумажных чеков, а также в небольшом размере терминала. Это удобно при большом количестве перемещений по городу.

Онлайн-кассы для предпринимателей

Точка банк предлагает ИП приобрести полный комплект кассового оборудования для работы в соответствии с юридическими нормами законодательством. В него входят онлайн-касса, сканер и фискальный накопитель.

Для начала работы с онлайн-кассой нужно последовательно выполнить следующие действия:

1. Выбрать кассу — Эвотор со встроенным планшетом и отсутствием необходимости подключения или Атол, которую нужно подключить к ноутбуку, стационарному компьютеру или планшету.
2. Определить срок действия фискального накопителя и подключения к ОФД.
3. Оплатить покупку с помощью банковской карты, электронного кошелька или любого другого удобного способа.
4. Получить кассу, готовую к работе, спустя 14 дней после оплаты.

Стоимость фискального накопителя зависит от срока его действия — 11 тысяч рублей за 3 года и 8 тысяч рублей за 1 год и три месяца. Цена подключения к оператору фискальных данных, который собирает все сведения о проводимых через онлайн-кассу операциях и передает их в ФНС, также устанавливается в зависимости от продолжительности срока. Она составляет 3 тысячи рублей на 3 года и 1 500 рублей на 15 месяцев.

Кредиты для малого бизнеса

ИП может получить кредит для расширения своего дела или покрытия кассового разрыва, подав онлайн-заявку на сайте Точка банка. Оценка платежеспособности и надежности клиента производится с помощью анализа эквайрингового оборота. Поэтому оформление кредита не требует представления документов, внесения залога и привлечения поручителей. Погашение задолженности производится автоматически с поступлений от эквайринга и не привязано к конкретному графику.

Условия кредита наличными от Точка Банка:

• Лимит кредитования — от 50 тысяч до 5 миллионов рублей.
• Срок погашения — от 4 месяцев до года.
• Размер платежа — от 5% до 40% от ежедневного поступления на расчетный счет через эквайринг.
• Плата за кредит устанавливается в фиксированной сумме в рублях и прописывается в договоре.
• Возврат до половины переплаты при досрочном погашении кредита.

Требования к индивидуальному предпринимателю, планирующему взять кредит в Точка:

• Деятельность связана с розничной торговлей или сферой обслуживания.
• ИП зарегистрировал деятельность не менее полугода назад.
• Наличие действующего эквайринга любого банка на протяжении не менее 4 месяцев.

Индивидуальный предприниматель может подать заявку на кредит у партнеров Точка Банка. Кредитные предложения от банков, сотрудничающих с Точкой:

1. Хоум Кредит. Выдает кредит клиентам Точка Банка и их наемным работникам на сумму от 10 тысяч до 1 миллиона рублей под ставку от 10,9% до 24,9% на срок от 12 до 60 месяцев. Из документов необходимо предоставить только паспорт. Заявку нужно подать в режиме онлайн через сайт Точка банка. Также возможно POS-кредитование покупателей торговой точки ИП для приобретения товаров. Услуга доступна для розничных и онлайн-магазинов, работающих с физическими лицами более трех месяцев.
2. Балтийский лизинг. ИП, зарегистрированный не менее 6 месяцев и являющийся клиентом Точки, может взять автомобиль, спецтехнику и оборудование на срок от года до трех лет в лизинг. Размер авансового платежа — от 5%.
3. Фонд «Агат». Выдает займы до 1 500 000 рублей начинающим ИП в возрасте от 21 года до 35 лет под 5,5% годовых. Бизнес должен быть зарегистрирован не менее 6 месяцев назад, но не более 3 лет. Деятельность ведется в одном из городов — Екатеринбурге, Санкт-Петербурге, Казани, Нижнем Новгороде, Новосибирске, Омске, Перми, Самаре или Челябинске.
4. Simpli Fi. На этой платформе, сотрудничающей с Точка Банком, частные инвестиционные компании выдают займы малому предпринимательству до 3 миллионов рублей в режиме онлайн. ИП должен был открыть бизнес не менее года назад.

Залог и поручительство не требуются. За выдачу взимается единовременная комиссия. Погасить долг нужно в срок до 6 месяцев. Ставка — 25% в год. Получить займ по сниженной ставке 16,5% могут ИП с входящим оборотом более 1 миллиона рублей.

Возможности личного кабинета

Для удобного ведения бизнеса для каждого ИП, являющегося клиентом Точка Банка, предусмотрена возможность пользоваться Личным кабинетом. В нем можно проводить следующие финансовые операции в режиме онлайн:

• Отправка счетов контрагентам.
• Анализ проведенных финансовых платежей.
• Подпись подготовленных бухгалтерских платежей.
• Получение и погашение овердрафта.
• Проведение валютных сделок с иностранными партнерами.
• Помощь валютного консультанта за процент от сделки.
• Проверка надежности нового контрагента.
• Оформление зарплатного проекта.
• Перенос контактов и шаблонов из онлайн-банкинга другого банка, услугами которого ранее пользовался клиент.
• Оплата счетов корпоративной картой с помощью сервиса Pay.

Войти в Личный кабинет можно, введя логин и пароль в форму для входа под названием «Войти в интернет-банк» на сайте Точки.

Дополнительные услуги для ИП

Точка предлагает предпринимателям использовать дополнительные сервисы. Значительно упрощают ведение бизнеса следующие услуги банка:

• Мобильное приложение личного кабинета. Оно имеет тот же функционал, что и обычный кабинет на официальном сайте. Войти в него можно с телефонов, поддерживающих операционную систему Андроид и iOS.
• Клиентский чат поддержки. Решить проблему с работой интернет-банка, задать вопрос по работе в нем можно, связавшись с сотрудником банка через специальный чат. Также это можно сделать, позвонив по телефону обратной связи, указанному на главной странице официального сайта.
• Сервис СМС-уведомлений об операциях, проводимых по счетам в личном кабинете, а также об отправленных платежах контрагентам.
• Широкий выбор платных и бесплатных приложений для онлайн-кассы
• Управление доступами кассиров и аналитика продаж.
• Дополнительное приобретение вместе с онлайн-кассой ящика для наличности, весов, принтера этикеток, сканера штрих-кода.
• Электронная программа лояльности. ИП может создать виртуальные карты лояльности своим клиентам через сервис банка Точка. С их помощью можно делать скидки, начислять бонусы, рассказывать об акциях для привлечения новых и удержания постоянных покупателей.

Разным клиентам можно отправлять разные предложения. Дизайн карты можно менять в режиме онлайн без ее перевыпуска. При необходимости на карту можно прикрепить штрих-код для считывания его прямо на кассе.

Итак, Точка банк предлагает индивидуальным предпринимателям выгодные условия открытия и обслуживания расчетного счета. В нем ИП могут приобрести необходимое кассовое оборудование для работы в соответствии с ФЗ № 54. Также доступны к оформлению кредиты в самом банке и у партнеров Точки. Приятными бонусами являются различные дополнительные услуги для облегчения ведения бизнеса и произведения расчетов.