Тарифные планы на РКО в Райффайзен для ИП — как открыть счет

Райффайзенбанк оказывает широкий спектр услуг для всех сегментов бизнеса, в том числе малого индивидуального предпринимательства. Открытие и ведение счетов Райффайзен, тарифы РКО которого отличаются разнообразием, а также кредитование и эквайринг доступны ИП на различных этапах становления бизнеса.

Как открыть расчетный счет в банке Райффайзен

Чтобы открыть расчетный счет для ИП Райффайзенбанк, индивидуальному предпринимателю нужно оставить заявку на официальной странице банка. Спустя некоторое время сотрудник банка позвонит ИП и отправит реквизиты нового расчетного счета. Для подписания договора обслуживания можно лично посетить отделение банка либо попросить менеджера приехать в офис.

Если оплатить стоимость обслуживания расчетного счета авансом, банк предоставит скидку в размере 25%. Райффайзен запустил акцию, условиями которой предусмотрен один месяц бесплатного ведения счета за рекомендацию банка другу.

Основные характеристики обслуживания расчетного счета в Райффайзенбанке:

• Бесплатное открытие счета всего за пять минут.
• Переводы физлицам без комиссии.
• Высокая скорость обработки платежей.
• Выпуск бесплатной карты, привязанной к счету.

Райффайзен выпускает к расчетному счету ИП специальную карту для бизнеса. Линейка карт, выпускаемых Райффайзенбанком к расчетному счету для ИП, представлена следующими предложениями:

1. Карта для бизнеса. Она дает возможность круглосуточного доступа к средствам на счете, а именно снимать наличные в любом банкомате, оплачивать закупки в режиме онлайн, а также настраивать лимит расходования средств. За внесение наличных денег в устройствах самообслуживания взимается комиссия в размере 0,19% от суммы взноса. Средства зачисляются на расчетный счет в режиме реального времени.
2. Карта METRO Cash&Carry. Удобный и выгодный способ оплаты закупок. Карта также привязана к расчетному счету ИП. С ее помощью можно оплачивать покупки в любой торговой точке. За приобретение товаров в ТЦ METRO владелец карты получает дополнительную скидку в размере 15% от суммы покупки. Снимать и вносить деньги можно в любое время в банкомате Райффайзенбанка. Главное преимущество бизнес-карты, выпускаемой к расчетному счету — отсутствие необходимости создания платежного поручения при осуществлении безналичного расчета.
3. Карта «Командировки 24/7». Предназначена для оплаты хозяйственных и представительских трат, а также расходов на командировки для ИП и его наемных работников. Стоимость годового обслуживания — 1200 рублей. За взнос наличных в банкоматах Райффайзенбанка комиссия не взимается. Услуга мобильных СМС-уведомлений предоставляется бесплатно.

Онлайн-банк работает на операционных системах Windows и Mac и отличается простым и удобным интерфейсом. Платежи можно создавать по шаблонам. Импорт и экспорт документов производится в формате 1С. Платежи подтверждаются отправкой паролей из СМС.

В мобильном приложении для ИП от Райффайзенбанка можно совершить следующие действия:

• Просмотреть информацию о балансе на счете.
• Отправить переводы в бюджетные организации, юридическим лицам, физическим лицам, партнерам или между своими счетами.
• Изучить историю операций.
• Начать переписку с банком в специальном чате.
• Найти ближайший банкомат или отделение.

Открывая расчетный счет в Райффайзенбанке, индивидуальный предприниматель должен представить следующий пакет документов:

• Заявление на открытие счета.
• Подписанный ИП договор об открытии счета с печатью, если она имеется.
• ИНН.
• Свидетельство о регистрации ИП.
• Карточка образцов подписей и оттисков печатей.
• Паспорта ИП и лиц, указанных в карточке.

Тарифы на РКО

Расчетно-кассовое обслуживание в Райффайзенбанке представлено линейкой из нескольких тарифных планов. Выбор в Райффайзенбанке подходящего из тарифов РКО зависит от условий и необходимых для ИП характеристик:

1. Старт. За проведение одного платежа со счета снимается 25 рублей. Без комиссии можно перевести 100 тысяч рублей на карту физического лица. Абонентская плата за обслуживание по данному тарифному плану — 990 рублей ежемесячно или 790 рублей при условии внесения аванса.
2. Базовый. Первые 10 платежей проводятся без комиссии, далее за один платеж комиссия 25 рублей. Перевод на карты физлиц на сумму до 200 тысяч рублей не облагается комиссией. Плата за РКО — 1900 рублей в месяц, при авансовой оплате — 1426 рублей в месяц.
3. Оптимум. 60 первых платежей без комиссии, далее 25 рублей за один платеж. Перевод до 500 тысяч рублей без дополнительной платы. Бесплатное пользование сервисами онлайн-банкинга, мобильного банка, SMS-уведомлений. К счету привязана бизнес-карта с возможностью круглосуточного доступа к средствам на счете. В перечень услуг входит золотой пакет руководителя. Стоимость тарифного плана — 2900 рублей в месяц, 2175 рублей при авансовой оплате.
4. Максимум. Бесплатные 300 платежей. Без комиссии можно отправить перевод на сумму до 700 тысяч рублей. За ежемесячное обслуживание нужно заплатить 7500 рублей в месяц или 5625 при внесении аванса.

Торговый эквайринг для ИП

Индивидуальные предприниматели могут начать принимать оплату от клиентов безналичным способом, воспользовавшись услугой торгового эквайринга от Райффайзенбанка. Привлечение новых клиентов, держателей пластиковых карт, позволяет ИП увеличить обороты малого бизнеса.

Характеристики торгового эквайринга от Райффайзенбанка:

• Подключение бесплатное.
• Ставка за обслуживание 1,99% от суммы оборотов.
• Средства зачисляются на расчетный счет на следующие сутки.
• К оплате принимаются любые виды безналичного расчета.
• Ежедневная отчетность по операциям без комиссии.
• Круглосуточная техническая поддержка и обучение работе с терминалами.

После подключения необходимого оборудования клиент сможет оплатить товар или услугу ИП одним касанием банковской карты или смартфона. К оплате принимаются карты платежных систем Мастеркард, Виза, Юнион Пэй и Мир.

ИП, желающие принимать оплату на своем сайте, могут подключить интернет-эквайринг от Райффайзенбанка. Подключение также бесплатное, деньги зачисляются на счет в течение суток, ставка — 2,7%. Добавить платежную страницу на сайт можно по инструкции, размещенной на портале Райффайзенбанка в отделе «Разработчику».

В Райффайзенбанке можно приобрести готовое кассовое решение — онлайн-кассу с эквайрингом. Онлайн-касса предоставляется в аренду. Банк оказывает помощь в ее регистрации в налоговой в соответствии с законом №54, а также консультирует по вопросам получения налогового вычета за покупку онлайн-кассы.

Полная стоимость комплекта — 23 900 рублей, за настройку кассы нужно заплатить 3 900 рублей. Ставка комиссии за эквайринг — 1,99%. В случае поломки оборудования ремонт бесплатный в течение одного рабочего дня.

Доставка комплекта по России бесплатно в течение пяти рабочих дней. В стоимость комплекта включен договор на один с «Первым ОФД». Дополнительно можно приобрести электронно-цифровую подпись за 900 рублей.

Для приобретения онлайн-кассы с торговым эквайрингом от Райффайзенбанка нужно последовательно выполнить следующие шаги:

1. Подать заявку на сайте банка, указав номер телефона для связи.
2. Обсудить с менеджером нюансы оформления.
3. Подписать договор при получении онлайн-кассы от курьера.
4. Настроить кассу в течение 30 минут.
5. Начать использование онлайн-кассы.

Онлайн-касса от Райффайзенбанка дает особые возможности для каждого отдельного вида бизнеса. Например, в розничной торговле с ее помощью можно подготовить отчетность о продаже, сменах и операциях торговой точки. В кофейнях и кафе касса настроит добавки к напиткам и блюдам и рассчитает стоимость в зависимости от веса, а также соберет данные о том, какие товары были популярными в конкретную смену.

Кредитование предпринимателей

Райффайзенбанк предлагает несколько кредитных предложений для индивидуальных предпринимателей на любые цели. В Райффайзенбанке можно оформить кредит для ИП.

Экспресс — это срочный кредит для быстрого решения вопросов в бизнесе — пополнения оборотных средств, покупки транспорта, оборудования или недвижимости. Залоговое обеспечение не требуется, комиссии за выдачу не взимаются.

Максимальная сумма кредита — 2 миллиона рублей. Решение о выдаче и процедура оформления занимают не более двух дней при наличии у клиента расчетного счета в Райффайзенбанке. Если счета нет, то максимальный срок оформления — 3 дня. Процентная ставка фиксированная и зависит от срока погашения кредита — 17.9% при периоде кредитования до 18 месяцев и 18,9% до 36 месяцев.

Представлять документы банку нужно только после того, как будет принято положительное решение. Кредитные средства можно получить наличными в кассе банка или оставить их на корпоративной карте, привязанной к счету. Основной долг и проценты погашаются аннуитетными платежами каждый месяц.

Другие виды кредитования:

1. Овердрафт. ИП может оформить его, чтобы покрыть кассовые разрывы и получить дополнительные финансы без внесения залога. Срок по траншам не ограничен. Максимальная сумма кредита — 1 200 000 рублей. Дополнительные комиссии не взимаются.
2. Классик-лайт. Этот кредит выдается для приобретения основных средств, пополнения оборотных средств и инвестиций. Необходим залог в виде недвижимости, жилой или коммерческой, а также поручительство залогодателей и собственников бизнеса. Лимит кредитования — до 6 300 000 рублей на срок до 5 лет.
3. Инвестиционный. Кредит предназначен для покупки недвижимости в коммерческом секторе, транспорта, рефинансирования инвестиционных кредитов в сторонних банках. Максимально возможная сумма к выдаче — 154 000 000 рублей на срок до 10 лет.
4. Оборотный. ИП может оформить данный вид кредита для получения дополнительного финансирования с целью поддержания или расширения своего дела. Лимит — 154 миллиона рублей на срок до 3 лет. Залог не требуется, если сумма кредита менее 5 миллионов рублей. Если лимит выше, то необходимо внесение залога и привлечение поручителей.
5. Банковские гарантии и аккредитивы. Являются эффективным инструментом, обеспечивающим исполнение обязательств. Максимальная сумма 154 миллиона рублей на срок не более 2 лет. Скрытые комиссии и дополнительные платежи отсутствуют.

Достоинства банка

Сотрудничество индивидуального предпринимателя с Райффайзенбанком даст ему весомые преимущества. К ним стоит отнести:

• Открыть расчетный счет для ИП в Райффайзенбанке можно всего за несколько минут.
• Оформление бесплатное.
• Интернет-банкинг и мобильное приложение с широким функционалом и возможностью удаленного управления средствами на счете.
• Обширная линейка тарифных планов.
• Торговый эквайринг в круглосуточном режиме.
• Оформление бизнес-карты, привязанной к расчетному счету ИП.
• Скидка на обслуживание при условии авансовой оплаты.
• Возможность получить кредит на развитие бизнеса.

Другие услуги для бизнеса

В Райффайзенбанке ИП может получить дополнительные услуги для развития своего бизнеса. Например, можно открыть специальный счет для участия в аукционах и тендерах в соответствии с положениями законов 44-ФЗ и 223-ФЗ.

Другие дополнительные услуги от Райффайзенбанка:

• Зарплатный проект. Предусматривает оформление бесплатных банковских карт для сотрудников и открытие счетов для них всего за один день. Заработная плата зачисляется мгновенно в режиме реального времени. Сотрудникам ИП предоставляется участие в программе лояльности, согласно которой партнеры банка предлагают скидку до 50%.
• Валютный контроль. Райффайзенбанк оказывает услуги по валютному контролю за операциями ИП. А именно консультирует на каждом этапе проведения валютной сделки, помогает подготовить документы валютного контроля, оформляет паспорта сделок и сопровождает внешнеэкономические сделки.
• Валютно-обменные операции на дистанционной электронной торговой платформе. Конверсионные сделки заключаются в реальном времени. Расчеты производятся в течение 3 рабочих дней. Комиссии за конвертацию и пользование системой отсутствуют.
• Депозиты. Минимальная сумма — 100 тысяч рублей. Процентная ставка до 5% в зависимости от суммы на депозите. Минимальный срок размещения средств — 1 неделя.
• Инкассация. Инкассаторы Райффайзенбанка и надежных компаний-партнеров доставят в банк торговую выручку. Сотрудники пересчитают денежные средства и зачислят их на счет ИП в банке.

Итак, РКО Райффайзенбанк для ИП в 2023 году включает в себя различные финансовые операции. Получить необходимые документы и управлять средствами на счете для ИП в Райффайзен можно удаленно благодаря функциональным дистанционным сервисам интернет-банкинга и мобильного приложения. Широкий спектр услуг Райффайзенбанка для индивидуальных предпринимателей представлен также кредитованием, эквайрингом и другими дополнительными возможностями. Они позволяют ИП вести бизнес удобнее, быстрее и выгоднее.