Банк ВТБ для ИП – тарифные планы на расчетный счет и эквайринг

Большим спросом пользуются банковские услуги, предоставляемые ВТБ индивидуальным предпринимателям. Они способствуют развитию малого бизнеса и облегчению его ведения. ВТБ для ИП предлагает обширный перечень обслуживания, дистанционные сервисы, оперативное зачисление денег на расчетный счет и удобное управление ими.

Содержание
Где купить онлайн-кассу

Банк ВТБ для предпринимателей

Как открыть расчетный счет в ВТБ

Чтобы в банке ВТБ открыть расчетный счет для ИП, можно выбрать один из двух вариантов:

  1. Первый – лично посетить отделение, обслуживающее представителей бизнеса, и подать заявку.
  2. Второй способ открыть счет – авторизоваться в личном кабинете на официальном сайте банка.

После регистрации нужно перейти на главную страницу портала и выбрать из списка разделов строку «Малый бизнес». Далее нужно кликнуть по кнопке «Открыть счет». В открывшуюся форму заявления следует внести необходимые контактные сведения.

После этого на экране появится сообщение о том, что максимум через полчаса с заявителем свяжется сотрудник банка, чтобы обсудить остальные моменты. Во время ожидания звонка клиент может ознакомиться с перечнем документов, которые необходимо предоставить для открытия счета ВТБ для расчетов ИП:

  • Заявление.
  • Договор об открытии банковского счета в двух экземплярах.
  • Заполненные бланки анкеты для ИП и сведений о выгодоприобретателе.
  • Документ о госрегистрации ИП.
  • Свидетельство ИНН.
  • Выписка из ЕГРИП.
  • Карта с образцами подписей и оттисками печатей.
  • Паспорт индивидуального предпринимателя.

Можно предоставить скан-копии документов, но кредитно-финансовая организация имеет право запросить их оригиналы.

Кредитно-финансовая организация ВТБ

К преимуществам открытия расчетного счета ИП в банке ВТБ 24 стоит отнести:

  • Бесплатное открытие счета.
  • Три месяца бесплатного обслуживания.
  • Переводы и снятие наличных без комиссии.
  • Пакетный формат расчетно-кассового обслуживания.
  • Валюта обслуживания – российский рубль.
  • Валютный контроль и обслуживание внешнеэкономической деятельности.
  • Услуги кассы.
  • Бесплатные онлайн-сервис и SMS-уведомление.

Тарифные планы на РКО

В настоящее время банк ВТБ представляет пару тарифов РКО для обслуживания ИП. Условия по каждому из них сформированы в зависимости от того, какое направление деятельности имеет индивидуальный предприниматель. А именно, является его бизнес торгово-сервисным предприятием либо его фирма вносит большое количество различных платежей.

Итак, рассмотрим, какие предлагает ВТБ банк тарифы для расчетно-кассового обслуживания ИП:

  1. «Бизнес-развитие» или «Бизнес-касса». Счет открывается и обслуживается бесплатно. Онлайн-банкинг также можно использовать без взимания какого-либо платежа. Внесение наличных денег на расчетный счет в сумме до 250 тысяч рублей не облагается комиссией. 25 рублевых платежей в месяц можно провести бесплатно.
  2. «Стабильный бизнес» или «Премиум». Тарифный план оптимально подходит для ИП, ежемесячно совершающих оплату большого количества платежек. При подключении этого тарифного плана можно совершать без комиссии 100 платежей в месяц. Открытие счета, обслуживание и интернет-банкинг также бесплатны. Чтобы положить деньги на счет, потребуется внести 0.3% от суммы взноса, но не менее 150 рублей.

Торговый эквайринг для ИП

Хотя торговый эквайринг ВТБ больше направлен на представителей среднего и крупного бизнеса, он доступен и индивидуальному предпринимателю. Банк предлагает клиентам, желающим принимать оплату с помощью банковских карт, услуги по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу.

Чтобы их подключить, даже не нужно открывать расчетный счет в обязательном порядке. Необходимо просто обратиться в офис банка либо подать заявление на сайте, после чего подписать договор на эквайринговое обслуживание. Сотрудник предложит также сразу зарегистрировать кассу в ФНС и заключить договор с ОФД.

ИП может заказать отдельный терминал или приобрести готовое кассовое решение и систему POS, в том числе поддерживающую взаимодействие с ЕГАИС.

ВТБ эквайринг предлагает различные тарифы для ИП. Условия отличаются в зависимости от:

  • стоимости подключения и обслуживания;
  • количества устанавливаемых терминалов;
  • размера комиссии.

ВТБ эквайринг для предпринимателей

Объем комиссионного платежа может быть до 3% и рассчитывается в зависимости от оборота средств, принимаемых терминалом, и платежной системы.

ВТБ принимает к оплате через эквайринг карты платежных систем Виза, Мастеркард, МИР, Американ Экспресс и Юнион Пэй.

В банке также работает сервис для приема платежей онлайн. Форму приема оплаты встраивают в сайт ИП, и платеж проводится через собственный центр процессинга. ВТБ гарантирует обеспечение высокого уровня безопасности по всем транзакциям.

Кредиты для предпринимателей

Представитель малого бизнеса может оформить в ВТБ кредит для ИП. Это может быть не только кредит на открытие или развитие бизнеса, но и обычный потребительский займ или ипотека, выдаваемые ИП как физическому лицу.

Проще взять кредит на рост бизнеса, чем на его открытие с нуля. Это объясняется тем, что банк более лояльно относится к тем предпринимателям, которые ведут свое дело в течение как минимум одного года. В противном случае потребуется внесение залога или привлечение созаемщиков и поручителей.

Чтобы получить кредит для ИП в ВТБ, нужно последовательно выполнить эти действия:

  1. Заполнить на сайте анкету-заявку.
  2. Ожидать звонка от специалиста банка, который уточнит дату своего визита с целью оценки бизнеса.
  3. Собрать и представить требуемый пакет документов.
  4. Дождаться принятия решения банком о возможности выдачи кредита.
  5. Открыть расчетный счет, если его нет, и воспользоваться кредитными средствами в любое время после их зачисления.

Кредит для предпринимателей в ВТБ

ВТБ внимательно проводит оценку платежеспособности ИП. Часто специалисты выезжают на производство или торговое предприятие, чтобы удостовериться в правильности и актуальности предоставленной информации, а также для проверки финансовой отчетности и анализа всего бизнеса в целом. Поэтому предприниматель должен привести в порядок все документы и подготовиться к проверке.

Общие требования к заемщикам, являющимся ИП:

  • Малый бизнес официально зарегистрирован в РФ.
  • Предприниматель ведет свою деятельность не менее одного года.
  • Возраст от 21 года на дату выдачи кредита до 70 лет на день внесения последнего ежемесячного платежа.
  • Привлечение поручителей с хорошей платежеспособностью.
  • Наличие в собственности имущества, которое можно передать в залог.

Для подачи заявки необходимо представить банку следующие документы:

  • Паспорт РФ.
  • Учредительная документация.
  • Лицензия.
  • Финансовые и бухгалтерские отчеты.
  • ИНН.

Кроме перечисленных обязательных документов, банк имеет право сделать запрос на представление дополнительных бумаг, например, выписку со счета.

Линейка кредитных предложений для индивидуальных предпринимателей от ВТБ представлена 7 продуктами. Рассмотрим отдельно каждый из них:

Лучшие предложения по цене и качеству
  1. Овердрафт. ИП может подать заявку на оформление овердрафта всего один раз, а затем использовать заемные средства в течение года без подачи повторного заявления. Основными преимуществами данного кредитного предложения являются отсутствие комиссии за выдачу и необходимости внесения залога. Счет не обнуляется ежемесячно. Предусмотрена возможность поэтапного перевода оборотов из другого банка. Овердрафт можно оформить на сумму до 150 миллионов рублей под процентную ставку от 11,5% на срок до 2 лет. Однако максимальный размер лимита не должен превышать половины оборотов по расчетному счету.
  2. Рефинансирование. Этот вид кредита предусмотрен для рефинансирования непогашенных задолженностей по кредитам в других банках. Оформляется без снятия комиссии. Банк предоставляет отсрочку по оплате основного долга. До четверти от суммы кредита можно не обеспечивать залогом. Лимит может превышать размер долга по рефинансируемому кредиту. Сумма – до 150 миллионов рублей под ставку от 10% в год на срок до 10 лет.
  3. Оборотное кредитование. Предназначено для финансирования циклов производства, пополнения оборотного капитала и получения торговой и сезонной скидок при большом объеме закупок. Кредит выдается под ставку 10,5% на срок до 3 лет. Максимальная сумма – 150 миллионов рублей.
  4. Экспресс-кредитование. Решение по заявке будет принято банком уже на следующий день, что позволит предпринимателю планировать развитие бизнеса в максимально короткие сроки. Заемные средства выдаются на любые цели с минимальным пакетом требуемых документов. Лимит – от 500 тысяч до 5 миллионов рублей. Ставка – от 13% до 16%. Срок исполнения обязательств по кредиту – до 60 месяцев. Обязательно привлечение поручителей, желательно предоставление залогового обеспечения по инициативе заемщика.
  5. Инвестиционное кредитование. Выдается для целей приобретения имущества, например, недвижимости или автомобильного транспорта, а также для строительства, ремонта, развития нового направления или расширения своего дела. Кредит выдается на сумму до 150 миллионов со сроком погашения до 12 лет под ставку от 10% годовых.
  6. Кредитование под залог приобретаемой недвижимости. В рамках этой кредитной программы ИП может купить в собственность любую коммерческую недвижимость за счет заемных средств – склад, офис, производственное или торговое помещение. Обязательно внесение первоначального взноса в размере минимум 15% от стоимости приобретаемой недвижимости. Либо нужно внести дополнительный залог. Максимальный кредитный лимит – 150 миллионов рублей под ставку от 10% на срок до 10 лет.
  7. Кредит на залоговое имущество. Позволяет приобрести имущество, которое находится в залоге у банка и выставлено на продажу на льготных условиях. Залог обычно продается по заниженной стоимости и более простой схеме кредитования, поэтому его покупка является довольно выгодной. Предложение отличается низкими ставками, отсутствием скрытых комиссий, длительным периодом кредитования, возможностью досрочного погашения без штрафов. Процентная ставка – от 6%, а срок – до 10 лет. Обязательно внесение авансового платежа в размере минимум 20% от стоимости покупаемого имущества.

Банк ВТБ для малого бизнеса

ВТБ активно участвует в программах господдержки малого и среднего предпринимательства. В нем ИП могут получить кредиты по льготной ставке. Они выдаются для приобретения основных средств, реконструкции и модернизации производства, а также развития новых проектов по следующим направлениям:

  • Транспорт, строительство, связь.
  • Сельское хозяйство.
  • Проекты с высокими технологиями.
  • Обрабатывающая отрасль.
  • Производство и перераспределение воды, газа и электроэнергии.
  • Туризм на территории РФ.
  • Здравоохранение.
  • Сбор, обработка и утилизация отходов, мусора и других предметов.

Преимущества банка

Обслуживание индивидуального предпринимателя в ВТБ имеет много плюсов. К преимуществам банка относятся:

  • Бесплатная помощь в регистрации своего бизнеса. Сотрудники банка помогут подготовить необходимую документацию и сдать их в ФНС.
  • Разнообразие тарифов на РКО и эквайринг.
  • Все онлайн-кассы и POS-терминалы соответствуют требованиям федерального законодательства.
  • Доступность большого спектра услуг вплоть до проведения операций с валютой.
  • Обширная линейка кредитных предложений и лизинга.
  • Бесплатные онлайн-банкинг, мобильное приложение и сервис уведомлений с помощью СМС.
  • Широкая сеть офисов и устройств самообслуживания по всей России.
  • Низкие комиссии за внесение и снятие наличных.

Помощь сотрудников банка ВТБ

Дополнительные услуги для ИП

ВТБ предлагает индивидуальным предпринимателям бесплатные дистанционные сервисы – онлайн-банкинг и приложение.

Рассмотрим далее особенности функционала онлайн-сервисов:

  1. Интернет-банкинг.
  2. Для малого бизнеса доступен сервис ВТБ Бизнес Онлайн. Для входа в систему используется ключ электронно-цифровой подписи. В онлайн-банкинге доступны следующие операции и функции:

    • Круглосуточный доступ к информации.
    • Проверка статуса платежек в режиме онлайн.
    • Баланс обновляется в реальном времени.
    • Для поиска необходимой платежки предусмотрен удобный фильтр.
    • Централизованная техподдержка систем договоров банковского обслуживания.
  3. Сервис SMS-уведомлений и мобильное приложение.
  4. Позволит быстро и удобно управлять состоянием расчетного счета. В мобильном приложении для ИП от ВТБ можно:

    • Следить за всеми операциями и движением средств на расчетном счете.
    • Вносить платежи в пользу контрагентов и бюджетных организаций.
    • Открывать вклады с повышенными процентными ставками.
    • Выставлять счета на оплату.
    • Найти отделение банка или банкомат поблизости.
    • Обратиться за помощью в чат службы поддержки.

Интернет-банкинг ВТБ онлайн

ВТБ часто дает своим клиентам, в том числе и ИП, возможность воспользоваться индивидуальными предложениями. Например:

  • Бесплатное использование номера с кодом 8 (800) в течение двух месяцев. Начиная с 3 месяца – 50% скидка на оплату.
  • 35-процентная скидка на покупку полного комплекта онлайн-кассы.
  • 5 тысяч рублей на проведение и настройку первой рекламной компании в Яндекс.Директе.
  • Бесплатное размещение вакансии в течение месяца на портале HeadHunter.
  • 50-процентная скидка на дистанционное обслуживание бизнеса юристами.
  • Подарок до 50 тысяч рублей на запуск рекламы в платформе My Target.

Итак, банк ВТБ предлагает индивидуальным предпринимателям широкий перечень банковских услуг. В нем можно открыть расчетный счет, взять кредит, заказать эквайринг по умеренной стоимости. А дополнительные услуги и сервисы помогут заниматься бизнесом легче и проще.


+1
Загрузка...
Добавить комментарий